Мировое соглашение при банкротстве: этапы, образец 2023 года

МИРОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ

в рамках рассмотрения дела

о несостоятельности (банкротстве)

«_____________________»

(общее для всех стадий процедуры банкротства)

г. ________________ «__»_____________ ____ г.

_____________, именуем___ в дальнейшем «Должник», в лице ___________, _______________, управляющего, назначенного определением Арбитражного суда ____________ от «___» _______ ____ г., и

именуемые в дальнейшем «Кредиторы», в лице _____________________, действующего на основании решения собрания кредиторов от «__»_______ ____ г., являющиеся сторонами по делу N _________, находящемуся в производстве Арбитражного суда ___________, заключили настоящее Мировое соглашение о нижеследующем:

2. Стороны подтверждают, что основной долг Должника перед Кредиторами составляет соответственно:

1. «________________» — _______________ тыс. руб.;

2. «________________» — _______________ тыс. руб.;

3. «________________» — _______________ тыс. руб.;

4. «________________» — _______________ тыс. руб.;

5. «________________» — _______________ тыс. руб.;

6. «________________» — _______________ тыс. руб.

3. Все указанные в п. 2 настоящего соглашения требования Кредиторов относятся к третьей очереди. Требования кредиторов первой и второй очереди к моменту заключения настоящего Мирового соглашения удовлетворены.

5. Обязательства Должника перед каждым кредитором считаются прекращенными в момент поступления на его счет второй половины суммы задолженности.

6. Исполнение обязательств Должника перед Кредиторами будет производиться путем перечисления по безналичному расчету суммы задолженности на счета ____________ (перечислить реквизиты всех Кредиторов). Об изменении реквизитов Кредиторы обязаны сообщить Должнику.

7. На сумму требований кредиторов по денежным обязательствам, подлежащих погашению в соответствии с мировым соглашением в денежной форме, а также требований к должнику об уплате обязательных платежей начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату утверждения мирового соглашения арбитражным судом, исходя из непогашенной суммы требований в соответствии с графиком удовлетворения требований кредиторов по мировому соглашению.

Примечание: Согласно абз. 2 ч. 2 ст. 156 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с согласия кредитора мировым соглашением могут быть установлены меньший размер процентной ставки, меньший срок начисления процентной ставки или освобождение от уплаты процентов.

8. Условия настоящего Мирового соглашения распространяются в равной степени и без ограничений на всех Кредиторов.

10. Расходы по уплате государственной пошлины, расходы по оплате юридических услуг и любые иные расходы Кредиторов, связанные с делом о признании Должника несостоятельным (банкротом), включены в сумму требований Кредиторов и в полном объеме приняты на себя Должником.

Третьи лица, участвующие в мировом соглашении, которые принимают на себя права и обязанности, предусмотренные мировым соглашением (п. 3 ст. 150 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

В целях урегулирования отношений между должником и кредиторами может быть заключено мировое соглашение при банкротстве. Подписание договора о взаимоуступках допускается на любой из возможных стадий рассмотрения несостоятельности, но только после проведения первого кредиторского собрания (п.

1, 2 стат. 150 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г., далее – Закон).

Рассмотрим особенности подобной процедуры.

Мировое соглашение как процедура банкротства

Мировое соглашение в деле о банкротстве позволяет разрешить сложившуюся ситуацию по обоюдному согласию участников дела, то есть кредиторов, фирмы-должника и уполномоченных госорганов. Основная задача МС – восстановление нормальной платежеспособности компании-банкрота и удовлетворение требований кредиторов.

Мировое соглашение как процедура несостоятельности отменяет все прежние права и обязанности участников дела и определяет новые компромиссные условия, которые детально оговариваются в подписываемом договоре. Решение о МС принимается на кредиторском собрании большинством голосов и считается утвержденным только при единогласном голосовании кредиторов с обеспеченными залогом требованиями.

Принимает решение о возможности заключения сделки арбитражный суд с одновременным вынесением определения о завершении дела без исполнения конкурсного производства, если подписание МС принято на этой стадии (п. 4 стат.

150).

Исполнение МС не требует назначения специального управляющего, но считается обязательным для всех участников. В соглашении вправе принимать участие заинтересованные третьи лица без нарушения прав кредиторов (п.

3 стат. 150, п.

1 стат. 157), но не могут участвовать те кредиторы, требования которых относятся к первой и второй очередности.

Эта норма обусловлена тем, что такие обязательства должны быть уже исполнены должником до подписания соглашения (п. 1 стат.

158).

Нюансы заключения соглашения на различных стадиях банкротства

МС утверждается по решению арбитражного суда. В зависимости от того, когда именно было подписано соглашение, ответственное лицо (должник или конкурсный управляющий, финансовый управляющий или внешний управляющий) обязан подать суду соответствующее заявление (п.

В качестве подтверждающих документов подаются:

Протокол кредиторского собрания.

Перечень известных собранию кредиторов и госорганов, не выдвинувших требования к фирме-должнику.

Подтверждающие исполнение требований первой и второй очередности документы.

Решение управленческого органа фирмы-должника (при необходимости).

Письменные возражения тех участников собрания, которые проголосовали против подписания МС или воздержались от участия в голосовании.

Чтобы должник мог заключить МС на стадии внешнего управления, необходимо принятие решения внешним управляющим (п. 1 стат.

153). Если в сделке принимают участие третьи лица, со стороны должника следует пояснить характер этой заинтересованности (п.

3 стат. 153).

154). Последствия утверждения судом обоюдного соглашения:

Дело о банкротстве закрывается.

На этапе управления – действие моратория по исполнению кредиторских требований завершается.

На этапе финоздоровления – погашение обязательств по принятому графику прекращается.

На этапе производства – открытие конкурсного производства исполнению не подлежит.

Должник начинает погашение обязательств с даты подписания МС.

Обратите внимание! Согласно стат. 167 неисполнение соглашения дает кредиторам право на обращение в судебные органы за взысканием неисполненных должником требований.

Содержание и форма мирового соглашения

В соответствии с законодательными требованиями соглашение заключается только письменно (п. 1 стат.

155 Закона). Подписывает договор со стороны участника-должника ответственное лицо, принимавшее решение о МС; со стороны кредиторов, а также госорганов – представитель собрания или уполномоченное на совершение этого правового действия лицо.

Аналогично действуют третьи лица при участии последних в сделке.

Составление договора осуществляется в произвольном порядке с учетом требований стат. 156 закона.

Если предусмотрено изменение порядка и сроков расчетов по обязательным требованиям из реестра, это обозначается в специальных условиях. Удовлетворение неденежных требований должно осуществляться на равных с погашением денежных долгов (п.

1 стат. 156).

Мировое соглашение в банкротстве – образец можно посмотреть здесь.

1. Суть и назначение мирового соглашения при банкротстве
2. Содержание и форма
3. Образец
4. Реквизиты, адреса и подписи сторон
5. Цель процедуры
6. Плюсы соглашения
7. Порядок заключения
8. Кто инициатор
9. Участники процедуры
10. Кто и как подписывает соглашение
11. Стадии согласования
12. Нюансы заключения соглашения в зависимости от стадии банкротства
13. Последствия
14. Для юрлиц
15. Для физлиц

Суть и назначение мирового соглашения при банкротстве

Мировое соглашение — это особая процедура банкротства, направленная на сохранение деловой репутации должника, возобновлении его предпринимательской деятельности и восстановлении финансового здоровья в результате полного расчета с кредиторами. Смысл документа сводится к аннулированию прежних имущественных правоотношений между контрагентами и установлению новых условий.

Утверждение соглашения завершает рассмотрение дела о банкротстве.

Содержание и форма мирового соглашения

1. Суть и назначение мирового соглашения при банкротстве
2. Содержание и форма
3. Образец
4. Реквизиты, адреса и подписи сторон
5. Цель процедуры
6. Плюсы соглашения
7. Порядок заключения
8. Кто инициатор
9. Участники процедуры
10. Кто и как подписывает соглашение
11. Стадии согласования
12. Нюансы заключения соглашения в зависимости от стадии банкротства
13. Последствия
14. Для юрлиц
15. Для физлиц

Образец

При составлении мирового соглашения в суд по разрешению спора, связанного с банкротством, будет полезен приведенный ниже образец.

В Арбитражный суд Ворошиловского района г. Ростова-на-Дону

Ответчик: Иванов Петр Петрович

1. Петров Петр Иванович,

Дело N 2710/2019

«01» сентября 2019 г.

Иванов Петр Петрович, именуемый в дальнейшем Должником, и

1. Петров Петр Иванович,
2. ООО «Ромашка»,
3. ООО «Стройлуг»,

именуемые в дальнейшем Кредиторами, в лице Лыкова Ивана Петровича, действующего на основании результатов собрания Кредиторов от «01» августа 2019г., заключили соглашение о нижеследующем:

1. Стороны решили заключить Мировое соглашение.
2. Стороны подтверждают, что основной долг Должника составляет:

перед Петровым Петром Ивановичем – 150 тыс. рублей,

перед ООО «Стройлуг» — 1 млн рублей.

1. Перечисленные в п. 2 требования Кредиторов относятся к третьей очереди. К моменту подписания документа требования первой и второй очереди погашены.
2. Должник обязуется погасить вышеуказанные суммы безналичными платежами по реквизитам Кредиторов в следующем порядке: 30% долга – до «15» ноября 2019, остальные – до «1» марта 2023.
3. После перечисления всех сумм долга, указанных выше, обязательства перед всеми Кредиторами считаются выполненными.
4. На остаток требований Кредиторов, подлежащих погашению, проценты не начисляются.
5. Кредиторы ознакомлены с последствиями соглашения и добровольно принимают решение о подписании.
6. Расходы на оплату госпошлины и услуг адвокатов отдельной компенсации со стороны Должника не подлежат.

Реквизиты, адреса и подписи сторон

Цель процедуры

Цель мирового соглашения, как отдельной стадии банкротства — это поиск компромисса в споре между кредиторами и потенциальным банкротом. Оформление такого документа является альтернативным способом разрешения конфликта и служит причиной для прекращения судебного делопроизводства.

Условия достигнутой договоренности, с одной стороны, позволяют должнику восстановить платежеспособность, рассчитаться по долгам и сохранить деловую репутацию. С другой стороны – кредиторы в приемлемый срок получают деньги или иные блага (акции, долю в уставном капитале, облигации) в счет выплаты долга.

Плюсы соглашения

Выгоду, которую может извлечь каждая сторона сделки, можно представить в таблицы:

Порядок заключения

В самом общем виде порядок заключения МО сводится к трем этапам:

1. поиск договоренностей, оформление документа;
2. подача ходатайства в суд;
3. вынесение судебного решения (утверждение условий или отказ).

Кто инициатор

Инициировать подписание МО может любая сторона спора:

• Истцы (конкурсные кредиторы и уполномоченные органы) принимают условия соглашения на собрании;
• Со стороны истца решение принимает либо лично гражданин, либо руководитель юр.лица-должника. А также право на инициирование процедуры есть у внешнего и конкурсного управляющего.

Участники процедуры

В подписании компромиссного договора обязательно участвуют должник, кредиторы и их представители. Возможно участие третьего лица, причины заинтересованности которого прописываются в тексте документа.

Кто и как подписывает соглашение

Стадии согласования

По истечении пяти дней с момента заключения МС должник или его управляющий подает в суд ходатайство об утверждении условий соглашения. На подачу всех документов выделяется не более пяти дней. Полный перечень требуемых приложений указан в 157-ФЗ:

• Само МС.
• Документы о выплате задолженности первой и второй очереди.
• Протокол собрания, подписанный большинством.
• Письменные возражения участников собрания, которые проголосовали против.
• Актуальный реестр долговых требований.
• Перечень не заявивших свои права кредиторов с суммами задолженности.
• Прочие бумаги. В постановлении пленума Верховного суда №29 от декабря 2004 года к таким документам отнесены бюллетени для голосования, подписанные каждым участником собрания.

Суд рассматривает документы и в случае одобрения утверждает МС, прекращает делопроизводство.

Важно! Суд не имеет права вносить изменения в МС.

МС начинает действовать с момента вынесения решения суда. Если было начато конкурсное производство, то дальше оно не исполняется.

Нюансы заключения соглашения в зависимости от стадии банкротства

Чаще всего МС применяется на стадиях наблюдения и оздоровления. Тогда соглашение является эффективным методом возвращения финансового здоровья компании и полного расчёта с кредиторами. Согласование достигнутых договоренностей с управляющим не требуется.

Однако соглашение может быть заключено и на финальных этапах судопроизводства. Если мирное согласие найдено во время конкурсного производства, решение о нем должен одобрить конкурсный управляющий. Если договор заключается во время конкурсного производства, то по общим правилам решение выносится конкурсным управляющим.

Последствия

Для юрлиц

Заключение МС дает возможность компании-должнику продолжить коммерческую деятельность, так ограничения, связанные с процедурой банкротства полностью снимаются. С этого момента полномочия управляющего прекращаются, и руководство должника получает возможность самостоятельно принимать решения о текущих сделках.

Компании следует четко придерживаться условий МС, постепенно рассчитываясь с кредиторами.

Для физлиц

Значимыми последствиями МС для потенциального банкрота являются:

• закрытие дела;
• отмена плана реструктуризации;
• возможность исполнять не только текущие платежи, но и долговые требования кредиторов (запрет снят);
• прекращение деятельности финуправляющего;
• возобновление права самостоятельно распоряжаться доходом, деньгами.

Мировое соглашение позволяет должнику и кредитором решить спор на взаимовыгодных условиях, не теряя времени на продолжение судебного разбирательства.

В процессе банкротства юридического лица, проводимого арбитражным судом, на каждом из этапов есть вариант оформить мировое соглашение. Что это такое, как протекает процедура несостоятельности после этого, можно ли аннулировать действие соглашения? Отличаются ли условия оформления этой бумаги при несостоятельности кредитной организации?

Закон о банкротстве про мировое соглашение

В законе от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ, регламентирующему проведение банкротства, мировому соглашению отведена целая глава — №8. Сторонами соглашения являются сам должник (неважно, физ. или юр. лицо) и представитель от кредиторов и уполномоченных органов.

Решение принимается собранием кредиторов, представителей органов и сочтется принятым исключительно при обстоятельствах, когда одобрение будет получено от всех кредиторов, задолженности перед которыми обеспечиваются залогом собственности банкрота. Важно иметь в виду, что для легитимного решения имеет значение не большинство тех, кто присутствует на собрании и голосует, а именно одобрение от всего количества конкурсных кредиторов и уполномоченных органов.

Если стадия дошла до введения конкурсного производства, тогда определение арбитражного суда будет состоять в том, что принятое раннее решение о присвоении должнику статуса банкрота и введении конкурсного производства отменяется (п. 4 ст. 150 Закона «О банкротстве»).

Суть такого документа следующая: кредиторы соглашаются снять некоторые свои требования, пойдя на уступки, а должник обязуется признать оставшиеся требования и исполнить их в соответствии с условиями, прописанными в тексте договора. Уступки тех, кто жаждет любым путем получить свое, могут оказаться для задолжника весьма выгодными: уменьшат, например, процентные ставки.

Когда можно заключить мировое соглашение при банкротстве юридического лица?

151 утверждает — мировое соглашение при банкротстве предприятия не заключают, если введен временный управляющий, на всех иных этапах это возможно. Документ этот, по сути являющийся договором, может появиться только в результате обоюдного желания сторон разрешить проблему с целью получения желаемого: кредитор – вернуть свои финансы, пусть даже не полностью, а должник – вернуть платежеспособность и снова работать.

Банкротство юридического лица после мирового соглашения

После подписания мирового соглашения должник должен приложить максимум усилий, чтобы процедура несостоятельности не была продолжена, и исполнить все обязательства, возложенные новым обоюдным документом. В ст.

159 Закона №127-ФЗ указано, что с даты утверждения бумаги арбитражным судом управляющий временный, административный, внешний, конкурсный лишаются своих полномочий, и уже сам должник (или третье лицо) начинают исполнять график погашения долгов. Оформить такую бумагу – отличный шанс для любого предприятия восстать из руин.

Когда обусловленные сроки срываются, появляются новые задолженности, то кредиторы (ст. 167 Закона «О банкротстве») наделены правами, не разрывая отношений юридически, апеллировать к арбитражному суду (тому, который вел дело о несостоятельности предприятия) по поводу истребования исполнительного листа на остатки задолженностей.

Расторжение

Одному отдельному кредитору закон не разрешает разорвать мировое соглашение при банкротстве юридического лица (ст. 164 Закона №127-ФЗ), но это допустимо в отношении всех, кому разорившееся предприятие осталось должно при условии, что долги обратившегося по этому поводу одного из кредиторов (или их группы) суммарно составляют не менее 25% от общей массы задолженности.

Срок действия мирового соглашения при банкротстве юридического лица как таковой не существенен и не указывается: все сроки конкретизированы в графике расчетов с кредиторами и уполномоченными лицами органов. Самая дальняя по времени дата и есть срок окончания действия такой бумаги.

Важно в «шапке» вписать дату оформления документа, а при утверждении в арбитражном суде укажут время этого события. Действие бумаги может быть также закончено в результате расторжения.

Мировое соглашение при банкротстве кредитной организации

Совмещение всех этих правовых актов невозможно в полной мере из-за некоторых нестыковок. Так, если в законе «О банкротстве» (ст.

27) заключение мирового соглашения заявлено как один из вариантов процедур несостоятельности, то в этом же законе п.1 ст. 182 указано, что для кредитных организаций приемлема лишь одна процедура, и это конкурсное производство.

Отличие мировой договоренности для кредитных организаций еще и в том, что решение от имени фирмы о заключении документа принимается не руководством организации, а Агентством по реструктуризации кредитных организаций.

Таким образом, мировое соглашение для предприятий – процедура банкротства, регулируемая Законом №127-ФЗ, но для кредитных организаций это процедура реструктуризации, подчиняющаяся действию еще и законов №40-ФЗ, №144-ФЗ. В любом случае, такой документ дает возможность компании восстановиться и продолжить существование.

При инициации процедуры банкротства возможно не только избавление от долгов, но получение неприятных последствий, среди которых можно выделить потерю имущества, невозможность трудоустройства и получения кредита, а также невозможность в течение некоторого времени организации собственного бизнеса. при этом выделяют несколько сценариев развития данной процедуры, одним из которых является заключение мирового соглашения.

В статье рассмотрим, что собой представляет мировое соглашение в деле о банкротстве, а также порядок заключения данного соглашения.

Что такое мировое соглашение в деле о банкротстве

В признании физлица несостоятельным применяются следующие процедуры:

• реструктуризация суммы долга;
• реализация имущества физица на торгах;
• заключение мирового соглашения.

Мировое соглашение при банкротстве является самым быстрым и наиболее простым способом разрешения спорной ситуации между физлицом и кредитором(например, банком). Суть данного соглашения заключается в том, что между должником и кредитором заключается договоренность относительно того, каким образом первый будет гасить свой долг.

Согласно закона «О банкротстве», в соглашении может содержаться следующее:

• процентная ставка в меньшем размере;
• сниженный срок начисления процентов;
• полное освобождение от выплаты процентов;
• предоставление отступного;
• и др.

Важно! В соглашении, конечно может содержаться решение о прощении долга, однако на практике такое редко встречается.

Когда заключается мировое соглашение

Мировое соглашение между должником и кредитором может быть заключено в любое время и на любом этапе дела о банкротстве. Однако, при этом должно учитываться некоторое обстоятельство. При его заключении должны соблюдаться права всех кредиторов и исключаться возможность преимущества среди них.

Предположим, что физлицом оформлены кредиты в нескольких банках. В определенный момент платить их он не смог и принял решение пройти процедуру банкротства.

После подачи соответствующего заявления в суд, оно было признано обоснованным, а в течение 15 дней необходимо было известить об этом все банки, в которых у физлица оформлены кредиты. Далее следует проведение собрания кредиторов, на котором присутствующие представители всех банков, финансовый управляющий и должник встречаются и принимают решение по дальнейшим действиям.

Допустим, что должник и один кредитор заключили мировое соглашение еще до собрания. Кроме того, на момент заключения данного соглашения остальные кредиторы даже не знали о том, что физлицо проходит процедуру банкротства и поэтом собственные требования предъявить не смогли.

Порядок составления мирового соглашения

Порядок составления мирового соглашения включает в себя несколько этапов:

Важно! Принятие решения о мировом соглашении происходит на собрании кредиторов путем проведения голосования и подсчета большинства проголосовавших. Учитываются голоса всех, независимо от того, присутствовали они на собрании или нет. Если за соглашение проголосуют почти все кредиторы, то оно считается заключенным. При несогласие отдельных кредиторов не учитывается.

Условия заключения мирового соглашения

Подготовленное соглашение должно иметь определенный порядок и сроки погашения должником его долгов. Действует соглашение согласно утвержденному реестру, перечень обязательств которого принят на собрании кредиторов.

Одним из обязательных условий соглашения является соблюдение прав всех кредиторов и исключение преимуществ среди них. Должник самостоятельно погашает обязательства, обеспечивая при этом равные возможности всем получателям.

В соглашении также могут быть указаны альтернативные условия погашения задолженности, среди которых можно выделить следующие:

• пересмотр обязательств;
• отступные;
• прощение долга;
• иные условия.

Одной из особенностей данных соглашений является то, что их активизация возможна независимо от согласия или несогласия отдельных кредиторов. Читайте также статью ⇒ ДОГОВОР ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ООО