Основные условия для подачи заявления о банкротстве определяются в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В соответствии с этим законом юридическое лицо может завить о своем банкротстве в добровольном порядке.
Изменения в добровольном банкротстве с 2023 года устанавливают проведение ликвидации ИП по правилам, определяющим процедуру банкротства граждан.
Собственнику рекомендуется подавать на добровольное банкротство по следующим причинам:
- При наличие больших долгов. Если должник (собственник или учредитель) имеет возможность определять действия юридического лица или давать обязательные к исполнению указания его сотрудникам, то он может быть привлечен к субсидиарной ответственности, при условие, что его действия привели к банкротству предприятия. Наличие больших долгов и игнорирование возможности добровольного банкротства со стороны должника могут быть расценены, как свидетельство о финансовой неграмотности и безответственности собственника, что может стать причиной привлечения к субсидиарной ответственности.
- При добровольном объявлении о банкротстве должник может самостоятельно выбрать арбитражного управляющего.
- При условии добровольного обращения в арбитражный суд с заявлением о банкротстве, в отношении должника приостанавливается исполнительное производство по взысканию, а также снимается арест на имущество. При этом должник не отстраняется от руководства юридическим лицом, что дает ему возможность найти средства для выхода из критической ситуации.
- На любом этапе процесса добровольного банкротства собственник имеет возможность пойти на мировое соглашения с кредиторами. В случае выплаты задолженности дело о банкротстве прекращается.
Также имеются ситуации определенные п. 1 ст. 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», которые обязывают должника подать заявления в арбитражный суд:
- в случае, если выплата задолженности одному кредитору приведет к невозможности исполнения требований других кредиторов;
- если взыскание сделает невозможным ведение хозяйственной деятельности собственника;
- при условии недостаточности имущества или неплатежеспособности должника.
Юридическое лицо, согласно 8 ст. ФЗ «О несостоятельности», имеет право подать заявление о банкротстве в арбитражный суд если существует предвидение финансового краха
- Правила процедуры
- Законодательство
- Этапы
- Расходы и прочие нюансы
- Особенности добровольного банкротства
- Существенные отличия
- Ликвидация
- Преимущества
- Условия для инициации процедуры банкротства
- Порядок признания граждан банкротами в 2023 году
- Подготовка документации для проведения банкротства
- Оформление заявления: где взять бланк и как составить документ
- Судебное рассмотрение дела
- Закон «О несостоятельности ЗАО»
- Причины банкротства
- Процесс признания ЗАО банкротом
- Составление заявления
- Наблюдение
- Финансовое оздоровление
- Внешнее управление
- Конкурсное производство
- Мировое соглашение
- Акции и акционеры после банкротства ЗАО
- Последствия несостоятельности
Правила процедуры
Законодательство
В законодательстве РФ предусмотрены три возможности заявить о добровольном банкротстве: в соответствии с ст. 65 Гражданского Кодекса РФ, основываясь на положениях ФЗ 127 «О несостоятельности» (при невозможности исполнения требований кредиторов), а также в соответствие со ст.
8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (при финансовой несостоятельности юридического лица).
Банкротство по ст. 65 ГК РФ проходит, если есть договоренность между должником и кредитором. При этом инициация процесса осуществляется только в рамках арбитражного судопроизводства.
Методы диагностики вероятности банкротства описаны здесь.
Этапы
Процедура добровольного банкротства, не смотря на то, что имеет некоторые недоработки, в целом обладает отработанной формой.
Всего процесс банкротства включает пять последовательных этапов:
Расходы и прочие нюансы
После принятия решения о ликвидации процедура банкротства может осуществляться в упрощенном порядке. В этом случае в процессе пропускается этап наблюдения и сразу же вводится конкурсное производство. Также сокращается срок предъявления требований кредиторами до 1 месяца.
Процедура упрощенного добровольного банкротства может быть проведена в тех случаях, когда:
- должник самостоятельно выберет управляющего ликвидацией;
- списана вся задолженность перед кредиторами;
- должник не превышал границы деловых рисков во время управления предприятием.
Помимо задолженности перед кредиторами должник обязан погасить расходы на проведение процедуры банкротства. В них входят: государственная пошлина, которую необходимо оплатить до начала ликвидации, стоимость информационных материалов (объявление о банкротстве), размещенных в СМИ, услуги узкопрофильных специалистов (юристов) и управляющего, работа архивариуса и судебные издержки.
Стоит учесть что в порядке распределения вырученных от ликвидации предприятия средств в первую очередь погашаются судебные расходы.
Особенности добровольного банкротства
Существенные отличия
Главное отличие процедуры добровольного банкротства от обычного заключается в сокращенном срок проведения процесса. При условие, что сумма задолженности намного превышает стоимость имущества, а добровольное банкротство начато согласно № 127 ФЗ, в процедуре банкротства бессмысленно проводить этапы наблюдения и внешнего управления, поэтому их пропускают.
Процесс начинается сразу со стадии конкурсного производства.
При добровольном банкротстве должнику предоставляется отсрочка погашения основной задолженности, что дает шанс восстановить хозяйственную деятельность предприятия
Ликвидация
Основной нюанс проведения ликвидации заключается в том, кто будет назначать управляющего ликвидацией. В случае, если управляющего выберет должник, то высок шанс, что процедура банкротства пройдет по упрощенной схеме, долги спишутся, а руководство или учредители избегут субсидиарной ответственности.
Но в случае, если ликвидатора определит кредитор, то скорее всего руководство будет нести ответственность по его требованиям.
При добровольной ликвидации назначается управляющий, закрывается ООО, ликвидатору передаются документы предприятия. Также обязательно осуществляется проверка специальными органами и внебюджетными фондами хозяйственной деятельности должника.
После аудита должника лишают статуса налогоплательщика. Затем управляющий ликвидацией обращается в финансовые учреждения, которые обслуживали должника, с требованием закрыть все карточные и расчетные счета юридического лица.
В ситуации, когда юридическое лицо не может погасить задолженность перед всеми кредиторами, ликвидация проводится в следующем порядке:
- управляющий ликвидацией проводит инвентаризацию имущества, на основании которой составляется баланс;
- ликвидатор устанавливает, что стоимость предприятия меньше суммы задолженности перед кредиторами. Подается заявление о банкротстве;
- если банкротство добровольное, то назначается арбитражный управляющий;
- после ликвидации компания исключается из списка Реестра юридических лиц.
Преимущества
Подытоживая все вышесказанное, следует отметить, что добровольное инициирование процедуры банкротства поможет избежать должнику возможных последствий принудительной процедуры: субсидиарной или уголовной ответственности.
Также добровольное банкротство имеет следующие преимущества:
- списание налоговых обязательств и задолженностей перед кредиторами;
- после списания кредитор не может направить претензии в адрес должника.
В каких случаях имеет место прекращение производства по делу о банкротстве — мы расскажем на этой странице.
Читайте также о причинах и последствиях банкротства НПФ.
Если в ходе процесса удалось заключить мировое соглашение с кредитором, то он уже не сможет действовать во вред должника. Предприятие продолжить свою деятельность под мораторием и, в перспективе, сможет выкупить свои активы на конкурсных торгах.
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Сегодня как никогда актуальная проблема финансовой несостоятельности российских граждан. Оформление такого статуса позволяет избежать исполнения долговых обязательств, которые гражданам не под силу.
К сожалению, в настоящее время просто огромное число заемщиков не может выплачивать взятые ранее кредиты, а это означает, что они могут обратить себя банкротами.
Банкротство физ.лицам стало доступно еще в 2016 году, однако в виду сложности и дороговизны процедуры, к ней смогли прибегнуть только отдельные категории граждан.
В 2023 году существенных изменений в этом вопросе не произошло, однако некоторые моменты могут привлечь внимание людей, попавших в неприятные ситуации. В статье будет рассказано о том, как происходит банкротство физ.лиц в 2023 году и на каких условиях.
Условия для инициации процедуры банкротства
Главное основание, когда можно начать процесс, является наличие просрочек по кредитам. Ранее нужно было подтвердить факт долга от 500 тыс. рублей и более, однако сегодня ситуация несколько изменилась.
Обратиться в суд можно при наличии реальных оснований. К примеру, если долги человека свыше 300 тыс. рублей, уже можно обращаться в судебную инстанцию.
Просрочка по кредитам не должна быть меньше 90 дней с момента оплаты. Внесение средств даже в единичном объеме полностью обнуляет указанный временный диапазон. Иные, индивидуальные требования, к должникам не предъявляются.
Порядок признания граждан банкротами в 2023 году
Процедура протекает поэтапно. Важно соблюдать установленный порядок, чтобы решение было принято обосновано. Некоторые граждане прибегают к возможности реструктуризации, однако следует помнить, что данное решение принимается не сразу, а может потребовать немало времени.
Если граждане не хотят лишиться имущества, то идеальное решение – это именно реструктуризация. Рассмотрим отдельные этапы процедуры банкротства граждан.
Подготовка документации для проведения банкротства
Список документации не настолько значительный, как может показаться. Иногда требуют справки об отсутствие судимости, данные из ГИБДД, но такие требования не являются обязательными и законными. Все бумаги условно делятся на несколько групп:
- кредитные документы;
- документы о финансовом состоянии гражданина.
Речь идет о различных справках, подтверждающих доход и долги заемщика. Документация о просрочках, отказах в уплате денег.
Желательно подготовить выписки с банковских счетов, а также, удостоверение личности. Рекомендуется доказать наличие иждивенцев свидетельства о рождении и другими документами.
Здесь важно уточнить какой срок действия того или иного документа, чтобы успеть подать заявление в суд.
В обязанности заемщика будет входить оплата услуг управляющего и направление уведомлений всем кредиторам о будущем судебном процессе. Подтверждающие документы потребуется приложить к заявлению.
Оформление заявления: где взять бланк и как составить документ
Самый простой способ найти необходимое заявление – это поискать его в интернете. Стандартного обращения нет, поэтому, подается заявка в свободной форме.
Важно, чтобы в документе присутствовали все необходимые сведения:
- список кредиторов;
- причины, по которым возникла неуплата;
- основание для банкротства;
- размер долговых обязательств;
- идентификационные данные.
Специалисты по данному вопросу рекомендуют привлекать профессиональных юристов. Собственно, учитывая, как проходит процесс банкротства компаний, привлечь правозащитников будет рационально. Документация направляется напрямую в арбитраж, где сотрудники суда оценят поданное обращение.
Судебное рассмотрение дела
Собранный пакет документов проверятся на ошибки, после чего назначается дата заседания. Предварительно дело рассматривается на наличие оснований для признания физ. лица банкротом. Обычно, этот период требует не меньше месяца срока.
Отдельного внимания потребует выбор управляющего. Полезнее будет выбрать человека, который лояльно настроен к заемщику. Сам гражданин практически не имеет подобных знакомств, но всегда есть шанс договориться через адвоката. Обычно, связи у таких специалистов всегда есть.
По итогам заседания судья может предложить несколько вариантов развития событий: реструктуризацию долга, заключение мирового соглашения с кредиторами или объявление должника банкротом.
Последний вариант предполагает реализацию имущества и покрытие имеющихся долгов гражданина. К сожалению, вся процедура является дорогостоящей. Придется заплатить не меньше 50 тыс. рублей, чтобы инициировать процесс.
Закон «О несостоятельности ЗАО»
Процедура производится на основании действующего законодательства, отраженного в 127-ФЗ от 1999 г. Федеральный закон имеет полное название «О несостоятельности (банкротстве)». В ст.
3, 6 отмечено, что возбуждением дела занимается арбитражный суд. Решения принимаются на основании условий, обязательных для признания компании банкротом.
- Владельцы ЗАО не участвуют в обязательном покрытии кредитов на протяжении 3-х месяцев с момента, когда обязательства необходимо было исполнить.
Подачей соответствующего заявления может заняться непосредственно сам должник, кредиторы, специальные уполномоченные инстанции. Это указано в 7-й статье 127-ФЗ.
Принятием окончательного решения о банкротстве занимается суд на основании имеющихся в доказательной базе данных. Порядок погашения задолженностей при ликвидации закрытого акционерного общества регулируется законодательством (ст.
64 ГК РФ). Согласно его нормам, выплаты производятся в следующей очередности:
- суммы по возмещению нанесенного гражданам физического и морального ущерба;
- выплаты зарплат сотрудникам, включая гонорары за авторство;
- оплата долгов в бюджет и фонды внебюджетного характера;
- расчеты с остальными категориями кредиторов (как правило, это большая часть всех кредитных обязательств).
На время, когда ЗАО признается финансово несостоятельным, к нему применим определенный перечень ограничений:
- собственниками не может быть уменьшен размер уставного фонда, который был установлен изначально;
- происходит заморозка доступа к акциям и другим ценным бумагам;
- владельцы не вправе выплачивать финансовые средства и проценты по акциям.
Причины банкротства
Банкротство ЗАО может признаваться на добровольной или принудительной основе. Каждый из факторов имеет свои причины. Распространенными предпосылками добровольного банкротства являются следующие обстоятельства:
- неспособность закрытого акционерного общества окупать затраты на ведение коммерческой деятельности (производство, сбыт, развитие), которая влечет за собой убыток (отрицательный показатель прибыли);
- принятие акционерами решения заниматься другими видами предпринимательства в связи с неактуальностью текущей деятельности в сложившихся рыночных условиях;
- возникновение существенных разногласий между учредителями Общества, приведшее к диссонансу.
Этот вид банкротства означает, что участники компании самостоятельно приняли решение о ее ликвидации. Гораздо серьезнее проблема принудительного банкротства, когда в процесс вынуждены вмешиваться посторонние лица и организации. Причин такого развития событий также может быть несколько:
- неспособность рассчитаться с кредиторами;
- злостное уклонение от уплаты налогов и взносов государству;
- факт нарушения трудовых правовых отношений с сотрудниками.
Процесс признания ЗАО банкротом
Процедура признания Закрытого акционерного Общества банкротом включает в себя несколько последовательных этапов.
Составление заявления
Это важнейший документ, включающий подпись и печать руководителя. В нем должны содержаться следующие данные:
- название суда, которому адресуется бумага;
- сумма, требуемая кредиторами к уплате;
- размер долгов перед юридическими и физическими лицами;
- величина обязательных платежей;
- сведения об имеющемся имуществе должника;
- сумма для уплаты арбитражному управляющему;
- перечень прилагаемых документов.
После того как суд исключит попытку преднамеренного банкротства и фикции и примет соответствующее решение, ЗАО проходит этапы процедуры несостоятельности.
Наблюдение
Это первая и обязательная мера, которая принимается в рамках процедуры банкротства ЗАО. На данном этапе определяется уровень платежеспособности ликвидируемого субъекта. Обычно процедура представляет собой комплекс мер, принятых государственными органами в целях обеспечения неприкосновенности имущества фирмы и анализа существующего положения.
Длительность этапа составляет 3-4 месяца.
По результатам проведения наблюдения и объективной оценки состояния ЗАО может быть введена одна из следующих процедур – финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство или мировое соглашение.
Финансовое оздоровление
Это мероприятие нацелено на спасение компании от ликвидации и восстановление ее экономики, возврат долгов. С этой целью проводятся меры по реструктуризации долга, осуществляется разработка графика погашения, который впоследствии утверждается в арбитражном суде. На этом шаге управляющее лицо ЗАО не имеет возможности принятия решений, которые могут привести к увеличению размера долга.
Все действия арбитражного управляющего согласовываются с участниками собрания кредиторов. Продолжительность этой стадии банкротства может достигать 2-х лет.
Внешнее управление
Данная мера предполагает, что компания находится под управлением извне. В соответствии с требованием кредиторов судом может назначаться внешний финансовый управляющий, который вступает на свою должность не более чем на полтора года. На этой стадии должник не получает штрафов и пеней, то есть они не начисляются по его долгам.
Конкурсное производство
Процесс выполняется усилиями конкурсного управляющего, который был назначен судом. Цель состоит в удовлетворении требований кредиторов посредством реализации собственности на открытых торгах. В целом, данная стадия банкротства ЗАО выглядит следующим образом:
- конкурсный управляющий осуществляет инвентаризацию имущества должника;
- далее происходят поиски специалиста по оценке имущества в денежном эквиваленте;
- все состояние реализуется;
- полученные деньги идут на долги.
Этап длится до полугода.
Обанкротившееся закрытое акционерное общество – та компания, которая прекратила ведение деятельности и не имеет возможности передачи прав. На этом этапе происходит составление ликвидационного баланса, который утверждается всеми членами Общества. Ставится печать.
Также требуется оплата государственной пошлины (4000 р.) и взятие справки из Пенсионного фонда о том, что задолженность отсутствует.
Мировое соглашение
Согласно законодательству, мировое соглашение при банкротстве ЗАО может быть заключено на любом из этапов разрешения дела. Соглашение представляет собой тот факт, что стороны договорились о возможности внесудебного урегулирования некоторых споров. В этой ситуации судом прекращается ведение дела, предприятие погашает задолженности и продолжает свою коммерческую работу.
На практике мероприятие может быть осуществлено только при соблюдении определенных условий. Они касаются обязательного присутствия конкурсных кредиторов, факта погашения долга перед ними, согласие остальных кредиторов.
Акции и акционеры после банкротства ЗАО
Согласно законодательным положениям ФЗ-208, ликвидация ЗАО подразумевает полное прекращение деятельности компании. При этом правовые полномочия и обязательства участников не могут переходить другим лицам.
Это значит, что ценные бумаги ЗАО утрачивают свою экономическую силу. Так что процесс банкротства сопровождается значительными потерями для держателей акций. В юридической практике встречалось много случаев, когда после проведения всех расчетов часть имущества оставалась непроданной.
Обычно это происходит в случае добровольной инициации проведения процедуры. В подобных ситуациях нераспределенный остаток выступает в качестве средства финансирования расходов.
Важно соблюдение определенной последовательности:
- первая доля достается акционерам, имеющим право выкупа акций;
- после этого на выплату долговой суммы могут рассчитывать акционеры – владельцы привилегированных бумаг;
- учитываются интересы держателей обычных акций.
Последствия несостоятельности
В рамках решения суда предполагается наличие целого комплекса последствий банкротства закрытого акционерного общества, заключающихся в положительных сторонах:
- погашение долгов;
- «свержение» некомпетентного управленца/управленцев;
- возможность начать дело с нуля.
Что касается негативных последствий банкротства ЗАО, они заключаются в субсидиарной ответственности акционеров, утрате ценности акций, необходимости реализации имущества.
